Deutsche Unternehmen sehen sich aufgrund der anhaltenden Leitzinserhöhungen der Europäischen Zentralbank steigenden Kreditkosten gegenüber. Eine aktuelle Umfrage von Atradius zeigt, dass dadurch der Zugang zu bezahlbaren Finanzierungsoptionen erschwert wird.
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Erschwingliche Kredite gefährdet: Zinsanstieg belastet Unternehmen
Die wachsenden Zinssätze zeigen klare Auswirkungen auf die Kreditkosten für Unternehmen. Während der gegenwärtigen Zinserhöhungen sehen Experten die Notwendigkeit für deutsche Unternehmen, neue Ansätze für ihre Fremdfinanzierung zu entwickeln. Frank Liebold, der Country Manager Deutschland bei Atradius, einem führenden Warenkreditversicherer aus Nürnberg, unterstreicht die besondere Schwierigkeit, der sich insbesondere kleine Unternehmen und Selbstständige aufgrund der steigenden Zinsen gegenübersehen. Die erhöhten Zinsen führen zu steigenden Kreditraten, was die Verfügbarkeit von erschwinglichen Krediten erschwert. Diese Resultate basieren auf einer Atradius-Umfrage unter 250 Unternehmen.
Finanzstrategien im Wandel: Unternehmen passen sich an
Gegenwärtig setzen 34% der befragten Unternehmen auf Bankkredite zur Fremdfinanzierung. Diese Zahl soll auf 29% abnehmen. Stattdessen planen 36% der Befragten, ihre Rücklagen zu stärken – ein Zuwachs um 2% im Vergleich zu vorherigen Perioden. Auch die Rolle von Privateinlagen bei der Fremdfinanzierung wird stärker: Ihr Anteil steigt von 13% auf 14%. Die Nachfrage nach Factoring-Dienstleistungen wächst, und die Bedeutung der Kapitalmarktfinanzierung nimmt zu. In dieser dynamischen Lage betont Liebold die Anpassungsfähigkeit der Fremdfinanzierungsstruktur, besonders in herausfordernden Zeiten.
Fremdfinanzierung: Zugang durch Zinssteigerungen für Unternehmen herausfordernder
Die ansteigenden Zinssätze haben signifikante Auswirkungen auf die Kreditkosten für Unternehmen. Zinserhöhungen führen zu höheren Finanzierungskosten, da sie die Kosten für Kredite, Anleihen und andere zinsabhängige Finanzierungsinstrumente erhöhen. Dies kann die Rentabilität von Investitionen mindern und Unternehmen dazu bewegen, ihre Investitionspläne anzupassen oder zu verschieben. Gleichzeitig könnten Banken und andere Kreditgeber in Phasen steigender Zinssätze ihre Kreditvergabekriterien verschärfen, da das Risiko von Zahlungsausfällen tendenziell mit höheren Zinsen steigt.
Finanzielle Herausforderungen für Unternehmen: Auswirkungen steigender Zinsen
Der erschwerte Zugang zur Fremdfinanzierung betrifft besonders Unternehmen mit niedriger Bonität. Mangelnde Kredite beeinträchtigen diese Unternehmen bei der Umsetzung von Wachstumszielen, Expansionen, der Überbrückung von Liquiditätsengpässen und der Streuung des Finanzierungsrisikos, wie Frank Liebold verdeutlicht.
Die Resultate der Atradius-Umfrage zeigen auf, dass deutsche Unternehmen vor der Herausforderung stehen, ihre Finanzierungsstrategien anzupassen und alternative Wege zur Kapitalbeschaffung zu erkunden. Trotz der steigenden Zinsen ergeben sich Möglichkeiten, die finanzielle Widerstandsfähigkeit und Anpassungsfähigkeit der Unternehmen zu stärken, um den anspruchsvollen wirtschaftlichen Bedingungen zu begegnen.
